La verificación, conocida como KYC o 'Conoce a tu cliente', es un proceso requerido por los reguladores para ofrecer servicios financieros a organizaciones e individuos. Implica revisar y mantener información sobre las partes que utilizan nuestros servicios financieros.
A continuación, proporcionamos detalles sobre los documentos requeridos para que las organizaciones abran una cuenta con Atlas si tu empresa está registrada en Estados Unidos.
Documentos de la empresa
Tax ID/EIN (Número de Identificación del Empleador)
Por favor proporciona una copia de tu Carta de EIN que muestre la coincidencia exacta del nombre de la empresa que solicita una cuenta en Atlas. Si el nombre no coincide debido a un cambio reciente, proporciona documentación oficial que
explique el cambio de nombre.
Empresas unipersonales (Sole proprietorships)
Las empresas unipersonales pueden proporcionar un EIN si están registradas. Si no están registradas, proporciona tu SSN como Tax ID.
Certificado de Formación o Incorporación
Dependiendo del estado en el que operes, podemos requerir una copia de los documentos de formación de tu empresa presentados ante la Secretaría de Estado. Si tu empresa es una LLC, el documento requerido se llama Certificado de Formación (o Artículos de Organización). Si tu empresa es una corporación, el documento se conoce como Certificado (o Artículos) de Incorporación.
Ten en cuenta que los Estatutos y Acuerdos Operativos no son documentos suficientes, ya que son documentos de guía interna y no se presentan ante el Estado.
Asegúrate de que la copia de los documentos de formación de la empresa coincida con el nombre de la empresa que abre la cuenta en Atlas. Si ha habido un cambio de nombre desde las presentaciones comerciales iniciales, asegúrate de proporcionar el documento oficial que muestre el cambio de nombre.
*Este documento no es requerido para Empresas Unipersonales
Puedes obtener una copia del documento de formación contactando a la Secretaría de Estado donde se encuentra registrada tu empresa.
Atestación de Beneficiario Final
Podemos solicitar un desglose de los Beneficiarios Finales si no podemos identificar la estructura de propiedad de la empresa. Por favor proporciona una estructura accionaria completa o diagrama de propiedad que cumpla con los siguientes requisitos:
Proporciona Nombre Completo, Fecha de Nacimiento, Nacionalidad y % de Propiedad para el Beneficiario Final Último (cualquier individuo con una participación de 25% o más en la empresa)
Si no hay ningún individuo con una participación de 25% o más en la empresa, entonces decláralo en la estructura accionaria
Proporciona el país de registro y el porcentaje de participación de cada entidad accionaria intermediaria
La Atestación debe estar en un membrete de la empresa, firmado por un director y fechado dentro de los últimos 6 meses
*Este documento no es requerido para Empresas Unipersonales
Documentos de soporte adicionales e información
Sitio web de la empresa
Por favor proporciona el sitio web de tu empresa. Si no operas un sitio web, pueden solicitarse documentos de soporte.
Documentos de soporte para nuevas empresas
Si tu empresa está comenzando, algunos documentos que pueden ayudar a verificarla incluyen:
Facturas recientes (a clientes o de proveedores)
Presentación a inversionistas o descripción del modelo de negocio
Contratos de venta
Estado de cuenta bancario
Prueba de seguro comercial
Documentos de soporte adicionales
En algunos casos, podemos solicitar documentos adicionales como:
Estado de cuenta bancario reciente de un banco de EE. UU.
Contratos con empresas o clientes en EE. UU.
Evidencia de empleados con base en EE. UU.
Nota: Por favor asegúrate de que todas las imágenes sean claras y legibles. El archivo no debe exceder los 10MB.
Información personal
Identificación personal
Para cada uno de los siguientes individuos, proporciona el SSN si son personas de EE. UU. De lo contrario, carga imágenes de su identificación oficial con foto emitida por el gobierno, como pasaporte, identificación nacional o licencia de conducir (si aplica).
Persona Autorizada: El individuo que se registra para una cuenta y que está autorizado para actuar en nombre de la empresa
Persona de Control: Alguien con responsabilidad significativa para controlar, gestionar o dirigir tu empresa (típicamente un CEO, oficial ejecutivo senior o equivalente)
Beneficiario Final Último: Cualquier individuo que posea o controle, directa o indirectamente, incluyendo a través de un fideicomiso o tenencia de acciones al portador, el 25% o más de la empresa
Estos individuos también requerirán la siguiente información:
Dirección residencial
Fecha de nacimiento
Título del puesto
Copia de identificación (estados seleccionados de EE. UU. e individuos no estadounidenses)
Empresas unipersonales
La siguiente información es requerida para Empresas Unipersonales:
Documentos de la empresa
Documentación de soporte que indique la fecha en que tu empresa comenzó operaciones. Esto puede ser cualquiera de los siguientes:
Documentación, captura de pantalla o correo electrónico de eBay/Amazon/Etsy con la fecha de establecimiento o primera venta
Documentación de Fiverr/Upwork con fecha de registro
Otro: facturas o contratos de tu primera venta
Nota: Si tienes otros documentos que puedan ayudar a probar la fecha de inicio de tu empresa, siéntete libre de incluirlos también.
Tax ID/EIN/SSN
Si tu empresa no tiene un Número de Identificación del Empleador emitido, proporciona tu SSN
Identificación personal
El SSN es requerido para todos los propietarios únicos. Las Empresas Unipersonales que operan en ciertos estados pueden requerir adicionalmente imágenes de su identificación oficial con foto emitida por el gobierno, como pasaporte, identificación nacional o licencia de conducir (si aplica).
El Propietario Único que solicita una cuenta también requerirá la siguiente información:
Dirección residencial
Fecha de nacimiento
Título del puesto
Copia de identificación (estados seleccionados de EE. UU.)